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贩卖个人银行卡电话卡?检察官要和你聊聊
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贩卖个人银行卡电话卡?检察官要和你聊聊

2021-1-24 08:12| 发布者: time| 查看: 462| 评论: 0|原作者: 寒检新媒体|来自: 山东省人民检察院
摘要: 银行卡和电话卡均为实名制,仅限个人使用,切莫贪图蝇头小利,因小失大,出租、出借、出售或购买银行卡、电话卡的行为,不仅可能会影响个人征信,甚至可能会被追究法律责任。 ... ...

  本期说法人:郑希盈

  2012年12月进入潍坊市寒亭区检察院工作,现任第一检察部检察官。今天,她以办理的一起案件,跟大家聊聊贩卖个人银行卡电话卡涉及到的法律问题。

  案情介绍

  2019年7月,犯罪嫌疑人张某、付某、王某办理多张银行卡及电话卡,高价售卖给他人,从中谋取利益。后经查明,三人售卖的电话卡、银行卡均被他人用于电信网络诈骗,资金流转数额达20余万元。案件经公安机关侦查终结后,移送至潍坊市寒亭区检察院审查起诉。

  法院裁判

  法院认为,被告人张某、付某、王某明知他人可能用于网络犯罪活动,仍通过开办出售银行卡的方式为犯罪提供支付结算帮助,情节严重,三人的行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。

  综合三人自首、认罪认罚、主动退赃等情形,最终,法院以帮助信息网络犯罪活动罪,判处张某有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金10000元;判处付某有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金8000元;判处王某有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金8000元。三人退缴的赃款予以没收。

  定性分析

  为进一步严惩网络犯罪,切实维护网络安全,2015年11月1日施行的《刑法修正案(九)》增设了帮助信息网络犯罪活动罪。2019年11月1日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》又进一步明确了该罪在司法实践中如何把握的问题。依据《解释》第十一条第一款规定,为他人实施犯罪提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,但是有相反证据的除外。

  本案中, 张某、付某、王某贩卖银行卡、电话卡的行为,并非社会正常活动所需,而系为违法犯罪活动提供帮助的专门服务,故三人对其服务对象可能涉嫌犯罪主观上实际是明知的,此种情况下,应当推定其主观明知。三人贩卖个人名下银行卡为他人利用信息网络实施犯罪提供帮助,支付结算金额20万元以上,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。

  网络图

  法条链接

  《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯运输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

  《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条:为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助,具有下列情形之一的,可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,但是有相反证据的除外:

  (一) 经监管部门告知后仍然实施有关行为的;

  (二) 接到举报后不履行法定管理职责的;

  (三) 交易价格或者方式明显异常的;

  (四) 提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的;

  (五) 频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份,逃避监管或者规避调查的;

  (六) 为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的;

  (七) 其他足以认定行为人明知的情形。

  第十二条:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:

  (一) 为三个以上对象提供帮助的;

  (二) 支付结算金额二十万元以上的;

  (三) 以投放广告等方式提供资金五万元以上的;

  (四) 违法所得一万元以上的;

  (五) 二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;

  (六) 被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;

  (七) 其他情节严重的情形。

  实施前款规定的行为,确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度,但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上,或者造成特别严重后果的,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

  鲁检君提醒您

  银行卡和电话卡均为实名制,仅限个人使用,切莫贪图蝇头小利,因小失大,出租、出借、出售或购买银行卡、电话卡的行为,不仅可能会影响个人征信,甚至可能会被追究法律责任。

  来源丨潍坊市寒亭区检察院统筹丨王蓉蓉编辑丨李婧一审核丨郭柏松、刘璠


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